El saldo baja de 1.000.000 € (umbral de alerta) en el período 30 jun – 6 jul, llegando a 921.154 €. Conviene anticipar medidas.
Con el ritmo actual de salidas, el saldo de caja aguantaría aproximadamente 9 meses. Margen suficiente en el horizonte actual.
Dispones de 1.089.187 € sin disponer en pólizas bancarias. En caso de tensión puntual, esta es la palanca más rápida y sin coste de oportunidad inmediato.
La cartera de inversiones financieras puede actuar como colchón de liquidez. Para cubrir el déficit proyectado de 184.410 € se recomienda rescatar fondos monetarios o de renta fija a corto plazo, con menor impacto en la rentabilidad global.
Otra opción es ampliar las líneas de crédito existentes en Bankinter o Banca March, o negociar un nuevo préstamo a tipo fijo. Dado que las inversiones financieras están pignoradas como garantía, la capacidad de financiación adicional es significativa.
Revisa si es posible anticipar cobros previstos (dividendos, rendimientos de fondos, traspasos) o negociar con proveedores para diferir pagos no urgentes, reduciendo la brecha de tesorería sin necesidad de financiación adicional.